Investissements en actions

Définition : Qu'est-ce qu'un placement en actions ?

Les placements en actions sont un droit de propriété sur une entreprise, représenté par l'achat de ses actions. Lorsque tu investis dans des actions, tu deviens copropriétaire de l'entreprise. Cela te donne droit à une part des bénéfices de l'entreprise et à un droit de regard sur ses décisions de gestion. Les investissements en actions te rapportent deux choses : lorsque l'entreprise partage ses bénéfices sous forme de dividendes et lorsque le prix des actions s'apprécie et que tu peux en tirer profit en vendant ces actions.

Différences entre les placements en actions et les autres actifs

Les placements en actions diffèrent considérablement des autres types d'actifs. Ils confèrent des droits de propriété aux investisseurs, alors que d'autres actifs peuvent seulement fournir une créance sur les flux de trésorerie futurs.

• Une obligation est un titre de créance qui fournit des paiements d'intérêts périodiques mais ne confère aucun droit de propriété.
• L'immobilier, bien qu'il s'agisse d'un véhicule d'investissement, ne confère aucun droit de propriété sur une personne morale ou sur ses bénéfices.
• Les matières premières, comme l'or ou le pétrole, sont des actifs tangibles mais n'offrent pas de droits de propriété sur les entreprises.

Exploration de l'investissement par la méthode de la mise en équivalence

La méthode de la mise en équivalence est un type de comptabilité d'investissement utilisé pour les investissements dans les entreprises associées, où la société investisseuse détient une participation importante, mais non majoritaire, dans l'entreprise investie. L'investisseur comptabilise également sa part du bénéfice ou de la perte de l'entreprise détenue dans son propre bénéfice ou sa propre perte.

Avantages et inconvénients de la méthode de la mise en équivalence

La méthode d'investissement par mise en équivalence présente plusieurs avantages et inconvénients majeurs : En général, le choix d'une entreprise d'utiliser la méthode de la mise en équivalence dépend largement du contrôle qu'elle exerce sur l'entreprise détenue et de ses propres exigences en matière d'information.

Approfondir les différents types de placements en actions

D'une manière générale, lorsque l'on parle de placements en actions, on parle d'une gamme d'instruments et de types qui permettent aux investisseurs d'acquérir des degrés de propriété dans une entreprise. Cela inclut les types d'actions communément reconnus comme les actions ordinaires et les actions privilégiées, mais aussi les obligations, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (ETF). Chaque type d'investissement présente des caractéristiques et des avantages potentiels uniques, ainsi que des risques qui lui sont propres.

Actions ordinaires et actions privilégiées dans les placements en actions

Au niveau le plus élémentaire, les placements en actions sont divisés en deux types principaux : Les actions ordinaires et les actions privilégiées. Chacune d'entre elles te donne, en tant qu'investisseur, un droit différent sur les bénéfices et les actifs d'une entreprise.

Lesactions ordinaires représentent essentiellement une part de la propriété d'une entreprise, te donnant droit à une fraction des profits ou des pertes de l'entreprise. En tant que détenteur d'actions ordinaires, tu as généralement le droit de voter aux assemblées des actionnaires et tu as droit à tous les dividendes stipulés par la société.

Lesactions privilégiées, quant à elles, sont un peu un mélange entre les actions et les obligations. Elles offrent essentiellement un dividende fixe qui doit être versé avant tout dividende aux détenteurs d'actions ordinaires. Cependant, les détenteurs d'actions privilégiées n'ont généralement pas de droit de vote dans l'entreprise.

Obligations, fonds communs de placement et FNB dans les types d'investissement en actions

Outre les actions, il existe d'autres types de placements en actions comme les obligations, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse. Même si les obligations sont principalement considérées comme des instruments de dette, les obligations convertibles ont une caractéristique qui leur permet d'être converties en actions, ce qui les rend pertinentes dans le contexte des investissements en actions.

Lesobligations sont émises par une entreprise ou une entité gouvernementale pour financer ses projets ou ses opérations. Les obligations n'offrent à leur propriétaire aucune participation dans la société émettrice, mais elles promettent de rembourser le capital investi (la valeur nominale) après une période déterminée (la date d'échéance). De nombreuses obligations versent également un montant fixe d'intérêts à leurs détenteurs à intervalles réguliers. Les obligations convertibles présentent toutefois l'avantage supplémentaire de pouvoir être converties en actions de la société émettrice pendant certaines périodes de la durée de vie de l'obligation. De cette façon, les détenteurs d'obligations peuvent participer au succès de l'entreprise si la valeur de ses actions augmente.

Lesfonds communs de placement sont des instruments d'investissement qui regroupent l'argent de nombreux investisseurs pour investir dans un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations et d'autres titres, géré par des gestionnaires de fonds professionnels. Ils constituent un moyen moins risqué pour les investisseurs individuels d'avoir accès à des portefeuilles diversifiés et gérés par des professionnels, qu'il serait difficile de créer avec un petit capital.

Lesfonds négociés en bourse (FN B) sont semblables aux fonds communs de placement, mais avec une distinction majeure : les FNB peuvent être achetés et vendus sur un marché boursier tout comme les actions individuelles. Cette flexibilité permet aux investisseurs de les négocier tout au long de la journée, contrairement aux fonds communs de placement dont la valeur est déterminée à la clôture du marché. Les FNB ont généralement des frais moins élevés que les fonds communs de placement et sont souvent plus avantageux sur le plan fiscal.

Formuler des stratégies d'investissement en actions réussies

Pour être un investisseur en actions avisé, il faut avant tout formuler des stratégies d'investissement intelligentes et s'y tenir. Cela signifie généralement qu'il faut comprendre et appliquer une variété de techniques, y compris l'investissement à long terme et à court terme, la diversification de ton portefeuille et l'analyse continue des tendances du marché pour prendre des décisions éclairées.

L'investissement à long terme et à court terme en tant que stratégies d'investissement en actions

Les stratégies d'investissement en actions peuvent globalement être classées en deux styles principaux : L'investissement à long terme et l'investissement à court terme. Selon la tolérance au risque de l'investisseur, ses objectifs d'investissement et son expérience du marché boursier, l'une ou l'autre de ces stratégies, ou les deux, peuvent être employées.

L'investissement àlong terme consiste essentiellement à acheter des actions d'entreprises dont la santé financière et la capacité de gestion sont solides, et à conserver ces actions pendant de nombreuses années, souvent des décennies. L'objectif est de récolter les fruits de la croissance à long terme de l'entreprise, de l'appréciation du capital et des dividendes. Le style d'investissement de Berkshire Hathaway, dirigé par l'emblématique Warren Buffet, est un exemple classique de cette stratégie d'achat et de conservation.

Cependant, cette stratégie exige une compréhension approfondie des principes fondamentaux de l'entreprise et une énorme patience pour résister à la volatilité du marché. De nombreux investisseurs préfèrent ce style car il est statistiquement prouvé que la patience sur les marchés boursiers est souvent récompensée. En termes de formule, le rendement d'un investissement à long terme peut être calculé par la formule suivante : \[ 1 + \left(\frac{\text{{{Prix de vente}} - \text{{Prix d'achat}} + \text{{Dividendes reçus}}{\text{{Prix d'achat}}\right)^{\frac{1}{n}} - 1 \] Où \( n \) est la période de détention en années.

L'investissement à court terme, aussi communément appelé trading, consiste à acheter et à vendre des actions sur une courte période, généralement moins d'un an. Cette stratégie repose en grande partie sur l'anticipation du marché, en utilisant des outils financiers et des indicateurs pour prédire les mouvements du prix des actions. Le day trading et le swing trading sont des formes populaires d'investissement à court terme.

La possibilité d'obtenir des rendements élevés en peu de temps en fait une stratégie attrayante pour beaucoup. Cependant, elle s'accompagne d'un niveau de risque élevé et nécessite une bonne compréhension des tendances du marché et des indicateurs financiers.

Comprendre la diversification en tant que stratégie clé d'investissement en actions

Que tu sois un investisseur à long terme ou à court terme, la diversification est une stratégie clé qui devrait toujours être appliquée. La diversification est une technique d'investissement qui consiste à répartir les investissements sur une grande variété de titres afin de réduire l'exposition à un actif ou à un risque particulier. Rappelle-toi le vieil adage "Ne mets pas tous tes œufs dans le même panier". La diversification permet de limiter l'impact des mauvaises performances de certaines entreprises en l'équilibrant avec les bonnes performances d'autres entreprises. La diversification peut être réalisée de plusieurs façons :

• Entre les secteurs d'activité : Investir dans différents secteurs d'activité peut protéger ton portefeuille des ralentissements propres à ce secteur.
• À travers les classes d'actifs : Répartir les investissements entre les actions, les obligations, l'immobilier peut aider à compenser les pertes d'une catégorie par les gains d'une autre.
• Entre les différentes zones géographiques : Investir dans différents pays peut aider à compenser l'impact d'un ralentissement dans un pays.
• Dans le temps : investir systématiquement ton argent dans le temps, par exemple tous les mois ou tous les trimestres, peut t'aider à bénéficier de l'effet de moyenne des coûts.

Cependant, il est crucial de noter que la diversification est une stratégie de gestion des risques non systématiques, et non une garantie contre les pertes. Même un portefeuille diversifié déclinera lorsque les conditions du marché sont défavorables. Une pratique recommandée aux investisseurs consiste à rééquilibrer régulièrement les portefeuilles afin de s'assurer que le niveau de risque et de rendement visé reste cohérent. Un investisseur doit régulièrement revoir et ajuster son portefeuille au besoin en fonction de sa situation personnelle, de sa tolérance au risque et de ses objectifs financiers. Dans certains cas, les investisseurs peuvent trouver avantageux de consulter un conseiller financier pour s'assurer que leur portefeuille est suffisamment diversifié.

Informations pratiques : Exemples de placements en actions

Se plonger dans des exemples pratiques est un moyen productif de comprendre les subtilités des placements en actions. Tu verras que le fait de saisir les applications du monde réel aide à déchiffrer les mécanismes du marché boursier, ainsi qu'à formuler des stratégies rentables.

Exemples de placements en actions sur le marché boursier

Pour mieux comprendre le concept des placements en actions, examinons quelques scénarios hypothétiques dans le contexte du marché boursier. Après un an, les actions d'Alpha Co. et de Beta Ltd. ont augmenté de 10 %, tandis que celles de Gamma PLC ont connu une hausse remarquable de 30 %. Malheureusement, les actions de Delta Corp. ont pris du plomb dans l'aile en raison d'une baisse du marché, perdant 5 % de leur valeur. Epsilon Inc, en revanche, a réussi à atteindre le seuil de rentabilité sans gains ni pertes. Décomposons les rendements de chaque investissement :

• Alpha Co : un investissement initial de 2 000 livres sterling multiplié par un rendement de 10 % donne une somme finale de 2 200 livres sterling.
• Beta Ltd : Là encore, un investissement de 2 000 livres sterling avec un rendement de 10 % totalise 2 200 livres sterling.
• Gamma PLC : ici, un investissement de 2 000 livres sterling multiplié par un rendement de 30 % donne 2 600 livres sterling.
• Delta Corp : En tenant compte d'une baisse de 5 % de la valeur des actions, ta somme finale devient 1 900 £.
• Epsilon Inc : Reste stable avec 2 000 £.

En additionnant ces résultats, tu découvres que la valeur totale de ton portefeuille au bout d'un an est de 10 900 livres sterling, ce qui implique un rendement de 9 % sur ton investissement initial de 10 000 livres sterling. Cet exemple montre comment la diversification peut te protéger contre les pertes potentielles de tes investissements en actions.

Exemples de placements en actions dans le monde réel et enseignements clés

Passons à des exemples plus concrets, en nous concentrant sur des investisseurs bien connus et sur leurs stratégies d'investissement. Prenons le cas du célèbre investisseur Warren Buffett . Buffett, le PDG de Berkshire Hathaway, est mondialement reconnu pour son succès dans les investissements en actions. Une grande partie de son succès peut être attribuée à sa stratégie "acheter et conserver". Cette stratégie d'investissement à long terme consiste à acheter des actions de sociétés qui affichent des performances stables et à conserver ces actions pendant des années. À l'autre bout du spectre se trouve la stratégie employée par George Soros, un autre investisseur influent. Au lieu de la stratégie "acheter et conserver", Soros utilise une approche plus active, impliquant l'achat et la vente fréquents d'actions en réponse aux tendances à court terme du marché. L'un des investissements les plus célèbres de Soros a été sa spéculation contre la livre sterling en 1992. Soros pensait que la livre était surévaluée, il a donc emprunté une énorme quantité de cette devise et l'a vendue. Finalement, la valeur de la livre a chuté de façon spectaculaire et Soros a pu rembourser sa dette à un taux inférieur, empochant ainsi un bénéfice d'environ 1 milliard de dollars.